Investice
Datově podložené investování pro dlouhodobou stabilitu
Nepředpovídáme budoucnost. Vycházíme z historických dat, rozkládáme riziko a stavíme portfolia, která s tržními výkyvy počítají, místo aby na ně doplácela. Žádné horké tipy — jen srozumitelná, dlouhodobá správa majetku s jasným cílem.
Proč s námi?
Praxe, o kterou se můžete opřít
Nejde jen o nominální výnos, ale o ochranu kupní síly vašich peněz. Portfolia stavíme tak, aby dlouhodobě překonávala inflaci — a za tím přístupem stojí roky praxe a stovky klientů, se kterými jsme prošli různými fázemi trhu.
400+ klientů
Investuje s námi
260 mil. Kč+
v portfoliích našich klientů
70+ klientů
s námi investuje 1,0 mil. a více
Investiční strategie
Tři základní myšlenky investování
Základem není produkt, ale finanční plán — vaše cíle, plány a představa o tom, jak má vypadat vaše budoucnost. Teprve z něj vzniká strategie: společně vymyšlená cesta, jak se k tomu všemu postupnými krůčky a s jistotou dostat. A na téhle cestě platí tři věci, které rozhodují víc než výběr konkrétního fondu.
"Čas udělá víc práce než výnos"
Nejsilnějším nástrojem investora není šťastně vybraná akcie, ale čas a pravidelnost. Složené úročení potřebuje roky, aby se rozjelo — proto je důležitější začít a vydržet než čekat na ideální okamžik. I malá částka odkládaná pravidelně dokáže za dvacet let víc než velká jednorázová sázka.
"Riziko se neodstraňuje, řídí se"
Investice bez rizika neexistuje. Dá se ale rozložit — mezi třídy aktiv, regiony i čas — a sladit s tím, kdy budete peníze potřebovat. Krátkodobý výkyv není ztráta, pokud máte horizont a plán, který s ním počítá. Riziko vám vždy pojmenujeme na rovinu, včetně toho, co se může pokazit.
"Nejvíc peněz stojí panika"
Většina ztrát nevzniká špatným výběrem, ale špatným načasováním emocí — prodejem ve chvíli, kdy trhy klesají. Právě tady je naše hlavní práce: držet vás u strategie, vysvětlit souvislosti a spočítat, jak na tom skutečně jste. Klidná hlava vydělá dlouhodobě víc než sebelepší tip.
Naše přidaná hodnota
Finanční plán,
který drží dohromady
S klienty běžně sestavuji finanční plán — navigaci, podle které se rozhodujete o bydlení, spoření, zabezpečení i rentě.
Ne jednorázové doporučení produktu, ale plán, který se v čase mění spolu s vaším životem. Právě v tom je rozdíl. Jednotlivé produkty umí prodat kdokoli. Málokdo je ale umí propojit tak, aby dávaly smysl dohromady a vydržely deset nebo dvacet let.
Co plán obvykle řeší
kolik si můžete dovolit odkládat a na co,
jak nastavit financování bydlení, aby vás nesvazovalo,
co se stane, když vypadne příjem,
jak se dostat k rentě a kdy začít,
jestli to, co už máte nastavené, pořád dává smysl.
Reference
Co říkají naši klienti
„Petra znám už mnoho let a o mé finance i investice se stará víc než desetiletí. Díky jeho vedení jsem si hned po vysoké škole mohl pořídit vlastní 2+kk. … Petr mi pomohl sestavit několik investičních portfolií pro různé cíle a já se tak krok za krokem přibližuji svým finančním snům."
„S Petrem spolupracuji už sedm let a považuji ho za špičkového profesionála, který má moji stoprocentní důvěru. Nejvíce si cením jeho přístupu – vždy mi vše vysvětlí, podloží konkrétními čísly a navrhne řešení, které dává smysl."
„Obrátil jsem se na něj, když jsem hledal investiční byt. Doporučil mi jednotku v projektu Nová Papírna, pečlivě vysvětlil výhody, rizika i další fáze projektu a očekávané zhodnocení v čase. Po výběru ideálního bytu jsme s jeho týmem vyřešili financování, pojištění i veškeré formality.“
Průběh spolupráce
Od úvodní analýzy až po pravidelný reporting vašeho portfolia
01
Úvodní analýza
Probereme vaše stávající aktiva, finanční i osobní cíle a vztah k riziku. Bez toho nemá smysl řešit konkrétní produkty.
02
Finanční plán
Zde se nebavíme o produktech, ale o tom co přesně musíme společně udělat pro splnění vašich cílů, přání a potřeb. Jak budeme postupně budovat majetek. Kolik jednorázově či pravidelně odkládat, jak využít nemovitosti, komodity, finanční trhy i státem podporované produkty ve svůj prospěch.
03
Realizace
Až zde vybíráme konkrétní investiční produkty, nakupujeme nemovitosti nebo komodity. U Investic sázíme vždy na prověřená řešení od největších českých a světových investičních společností pod přísnou regulací i dohledem.
04
Servis & Rebalanc
Pravidelně reportujeme a portfolio upravujeme podle tržního vývoje i změn ve vašem životě. Investování není jednorázové. V čase se mění jak trhy, tak vaše životní cíle, přání, potřeby i finanční možnosti.
Petr Linhart
Regionální ředitel Broker Consulting
"Financím, hypotékám a realitám se věnuji 13+ let. S týmem pomáháme lidem dělat bezpečná rozhodnutí v bydlení, financování a investicích — propojujeme tyto oblasti tak, aby do sebe zapadaly a vy jste měli jednoho odpovědného partnera. Působím v síti Broker Consulting."
Nemovitost jako investice
Hledáte nemovitost, která dává smysl i jako investice?
Poznejte naše developerské projekty, kde spojujeme kvalitní architekturu s precizním finančním plánováním. Ukážeme vám čísla - nájemní potenciál, financování i rizika - ať se rozhodujete s plným obrazem.
Investiční společnosti a fondy
Stavební spořitelny
Penzijní společnosti
Další společnosti:
Generali Penzijní společnost, a.s.
KB Penzijní společnost, a. s.
NN Penzijní společnost, a. s.
UNIQA penzijní společnost, a.s.
Conseq penzijní společnost, a. s.
Začněte investovat s profesionálem
Pojďme se nezávazně podívat na vaši situaci, cíle a možnosti. Navrhneme strategii, vysvětlíme rizika i logiku za ní a rozhodnutí necháme na vás. Začít se dá i s menší částkou — důležitější než výše vkladu je pravidelnost a správné nastavení.
